Địa ốc Alibaba có lẽ không phải là trường hợp duy nhất dùng có dấu hiệu lừa đảo khách hàng bằng những hợp đồng đặt cọc, giữ chỗ trá hình. Trong quá khứ đã từng có rất nhiều trường hợp dùng cùng mô hình lừa đảo giống Địa ốc Alibaba đang sử dụng, và gây ra số tiền thiệt hại lớn hơn rất nhiều. Vậy đó là cách gì, mô hình gì mà đã làm bao nhiêu nạn nhân phải điêu đứng, biết rõ mà vẫn mắc lừa như vậy?

Cú lừa “siêu Việt” của địa ốc Alibaba

Quá trình hình thành của Địa ốc Alibaba

CEO của Địa ốc Alibaba – Nguyễn Thái Luyện (Sinh năm 1985, quê Gia Lai, nay ngụ tại quận Bình Thạnh, Tp.HCM) sau khi tốt nghiệp trường ĐH Mở TP.HCM thì đầu quân vào làm trong các công ty môi giới bất động sản.

                                               Nguyễn Thái Luyện - "CEO Cùi Bắp" của Địa ốc Alibaba
                                                     Nguyễn Thái Luyện – “CEO Cùi Bắp” của Địa ốc Alibaba

Sau khi rời khỏi các công ty đó, năm 2010 Luyện thành lập nên công ty TNHH MTV đầu tư và Xây dựng Ali, giao cho em trai là Nguyễn Thái Lĩnh làm tổng giám đốc và chịu trách nhiệm pháp lý của công ty, còn Nguyễn Thái Lực ( em của 2 người này) có nhiệm vụ đi thu gom đất nông nghiệp các tỉnh vùng ven, sau đó tự vẽ bản phác thảo thành những dự án khu dân cư cao cấp để bán cho khách hàng. Luyện trực tiếp chỉ đạo toàn thể cán bộ công nhân viên công ty thông qua các kênh mạng xã hội, các trang web thông tin nhằm rao bán các dự án “ma” lừa khách hàng.

Thực tế, các dự án Alibaba rao bán đều không có thật, không hề được chính quyền địa phương phê duyệt, và đất tại các dự án này cũng đều là đất nông nghiệp, hoàn toàn không có khả năng xây nhà ở như những gì Alibaba cam kết.

                                                 Trụ sở của Địa ốc Alibaba ở quận Thủ Đức, TP.HCM
                                                          Trụ sở của Địa ốc Alibaba ở quận Thủ Đức, TP.HCM

Sai phạm khó xử lý

Những hợp đồng do công ty Alibaba ký kết với khách hàng không phải là hợp đồng mua bán đất đai thông thường, mà đó là hợp đồng “ Hợp tác đầu tư”. Về bản chất, đây là một giao dịch dân sự hợp pháp nằm ngoài phạm vi của Luật đất đai, Luật nhà ở. Đây cũng là lý do mà UBND tỉnh Đồng Nai tuy từng kiến nghị điều tra Công ty Alibaba nhưng lại không thể làm gì bởi đây đều là các hợp đồng vi bằng, hợp đồng góp vốn.

                                                         Hợp đồng thỏa thuận hợp tác đầu tư của Alibaba
                                                           Hợp đồng thỏa thuận hợp tác đầu tư của Alibaba

Chính CEO Cùi Bắp – cái tên Nguyễn Thái Luyện tự nhận, cùng đã từng nói : “ Chủ sở hữu lô đất dự án là cá nhân, và những cá nhân này đã ủy quyền cho một công ty đứng ra làm chủ đầu tư. Địa ốc Alibaba chỉ là đơn vị hợp tác phân phối các dự án”.

               Danh sách hơn 40 dự án "ma" của địa ốc Alibaba được công an công bố - nguồn: nguyentandung.org
                   Danh sách hơn 40 dự án “ma” của địa ốc Alibaba được công an công bố – nguồn: nguyentandung.org

Như vậy, với cách thức trên Alibaba đã có thể sống sót và bành trướng ngày càng lớn trong suốt thời gian qua mà chính quyền biết vẫn khó có thể làm gì vì thiếu bằng chứng.

Áp dụng mô hình của siêu lừa thế kỷ

Nếu tìm hiểu kỹ, có thể nhận thấy mô hình kinh doanh mà Alibaba sử dụng là sự kết hợp giữa hợp tác đầu tư và mô hình Ponzi.

                                                 Mô hình Ponzi được CEO địa ốc Ali áp dụng
                                                                        Mô hình Ponzi được CEO địa ốc Ali áp dụng

Về cơ bản, Mô hình Ponzi là trò vay tiền của người này để trả nợ cho người khác. Kẻ đi vay sẽ đưa ra những cam kết trả lợi tức cao khổng lồ cho người vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã nhận được lợi tức để người vay càng có niềm tin hơn. Lúc này, người cho vay sẽ bị hấp dẫn bởi mức lợi tức cao mà đồng ý, thậm chí còn lôi kéo thêm nhiều người cho vay mới hơn kể cả người trong gia đình. Với hình thức này, kẻ đi vay ngày càng vay được khoản tiền lớn hơn từ nhiều người vay mới hơn.

Alibaba không phải là trường hợp duy nhất áp dụng và thu được một nguồn lợi nhuận khổng lồ từ mô hình này. Trong quá khứ ghi nhận, vụ siêu lừa đảo do Bernard Lawrence Madoff thực hiện với con số lên đến 50 tỷ USD là trường hợp sử dụng mô hình Ponzi lừa đạo chiếm đoạt số tiền lớn nhất thế giới.

                       Madoff - người đã áp dụng mô hình Ponzi và lừa được số tiền khủng gây chấn động thế giới
                         Madoff – người đã áp dụng mô hình Ponzi và lừa được số tiền khủng gây chấn động thế giới

Như vậy, những gì Alibaba đang làm chính là học tập mô hình Ponzi cùng với sự khôn khéo của mình, tạo ra những sản phẩm đất nền ảo và số tiền lợi nhuận trên trời, đánh vào tâm lý ham làm giàu nhanh của khách hàng mà hoạt động.

6 dấu hiệu nhận biết Mô hình Ponzi

Thời đại thay đổi và mô hình Ponzi cũng dần biến tướng qua thời gian, khi mà các kẻ lừa đảo áp dụng mô hình ngày càng tinh vi, khôn khéo hơn. Tuy nhiên, cho dù dùng bất kì loại công nghệ gì để vận hành Mô hình Ponzi, thì các hình thức lừa đảo này đều có 6 đặc điểm tượng trưng như sau:

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối
  • Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ
  • Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức

Ảnh hưởng to lớn đến người mua lẫn các công ty kinh doanh uy tín

Vụ việc Địa ốc Alibaba vừa qua đã gây ảnh hưởng không hề nhỏ đến thị trường bất động sản cả miền Nam nói riêng và cả nước nói chung.

Tâm lý hoang mang, cảnh giác cao độ của khách hàng

Tâm lý chung của những khách hàng, người có nhu cầu đầu tư vào bất động sản sau sự việc của Alibaba tất nhiên sẽ vô cùng hoang mang, dè dặt, cảnh giác cao độ, thậm chí là ác cảm khi được các nhân viên môi giới từ các công ty khác mời chào. Gây nên một tiếng xấu trong tiềm thức cho người dân đó là “ Bất động sản là đa cấp, là lừa gạt”.

          Sau vụ việc địa ốc Alibaba, Khách hàng ngày càng cảnh giác hơn với các sản phẩm bất động sản
                   Sau vụ việc địa ốc Alibaba, Khách hàng ngày càng cảnh giác hơn với các sản phẩm bất động sản

Điều này vừa có lợi mà cũng vừa gây hại cho chính những khách hàng. Khách hàng muốn đầu tư sẽ phải qua một sự chọn lựa, sàn lọc gay gắt bởi “nhìn đâu cũng thấy lừa gạt”, và việc này vô tình đã ngăn chặn sự tiếp cận của những dự án, sản phẩm tốt, ưu đãi tốt đến với khách hàng.

Công ty uy tín vẫn bị gắn mác “lừa đảo” oan uổng

Một nạn nhân khác của sự việc Alibaba đó là các công ty bất động sản, nhất là các công ty xung quanh hoặc cùng bán sản phẩm đất nền như Ali. Những sản phẩm được duyệt theo đúng pháp luật, mang nhiều tiện ích, thanh khoản tốt nhưng bị khách hàng từ chối vì sợ bị lừa đang diễn ra hằng ngày. Gây nên tổn thất không hề nhỏ đến thị trường bất động sản, cũng như tốc độ phát triển kinh tế nước ta.

                                             Những công ty bất động sản uy tín bị mang tiếng oan
                                                           Những công ty bất động sản uy tín bị mang tiếng oan

Vậy khách hàng nên làm gì để tránh bị lừa đảo nhưng vẫn không mất đi những sản phẩm tốt đầy ưu đãi?

Đối với các khách hàng quan tâm đến đất nền khu vực Đồng Nai, quý khách có thể sử dụng ứng dụng DNAI.LIS, đây là một ứng dụng trên điện thoại di động do Trung tâm Công nghệ thông tin – Sở tài nguyên và Môi trường tỉnh Đồng Nai phát triển. Ứng dụng sẽ cập nhật chi tiết quy hoạch của toàn bộ tỉnh Đồng Nai, người sử dụng có thể an tâm bởi đây là ứng dụng do “chính chủ” cơ quan nhà nước phát hành rộng rãi đến người dân.

Ngoài ra, vẫn còn rất nhiều cách để chứng minh được tính pháp lý của các dự án đang được chúng tôi cập nhật. Theo dõi trang web để không bỏ lỡ những tin tức, cách thức mua đất an toàn nhất tại đây.

Đội ngũ Buinland